Частный обменный сервис · 01
Обмен без анонимных контрагентов и скрытых условий.
USDT ↔ RUB с полной идентификацией клиента до оплаты. Сначала вы видите расчёт и проходите KYC — только потом получаете реквизиты.
- Идентификация
- до перевода средств
- Курс
- фиксируется в заявке
- Поддержка
- по каждой операции
Маршрут операции · 02
Четыре контрольные точки вместо обмена «на доверии».
- 01
Расчёт
Вы выбираете направление и видите итог, комиссию, лимиты и доступный резерв до регистрации.
- 02
Идентификация
Проверяем документ, лицо и базовые сведения о клиенте. Для повторной сделки запрашиваем только актуализацию.
- 03
Проверка операции
Анализируем адрес и происхождение средств. Если нужен источник средств, запрос приходит до оплаты.
- 04
Исполнение
Фиксируем курс по правилам заявки, отправляем реквизиты и уведомляем о каждом изменении статуса.
Комплаенс · 03
Полный KYC — до того, как деньги окажутся в движении.
Наша модель исключает анонимные заявки. Это добавляет один понятный шаг, но снижает риск блокировок, спорных переводов и контакта с нелегитимными источниками средств.
Прочитать политику AML/KYC/KYT →Состав данных и цель обработки до загрузки документа
Результат до отправки криптовалюты
Запрашивается только при заданном риск-сценарии
Исполнение, дополнительная проверка или возврат по регламенту
До оплаты · 04
Условия, которые не должны прятаться в поддержке.
Курс и срок
В боевой версии заявка получит уникальный ID. Письмо зафиксирует направление, сумму, курс, комиссию, срок оплаты и реквизиты обеих сторон. Изменения будут видны в истории статусов.
- Фиксация
- по моменту, указанному в конкретной заявке
- Сеть
- только выбранная сеть; перевод в другой сети может быть утрачен
- Банк
- получатель и отправитель должны совпадать с KYC-профилем
- Проверка
- срок может увеличиться при ручном AML-разборе
Статус заявки · 05
Одна заявка — один отслеживаемый ID.
Поле уже заложено в интерфейс. Подключение реального статуса потребует backend и уведомления по email.
Перед сделкой · 06
Коротко о сложных сценариях.
Зачем проходить KYC до получения реквизитов?
Чтобы не принимать платёж от клиента, которого сервис не может обслужить, и не удерживать средства на время первичной проверки.
Что будет при высоком AML-риске?
Операция не начинается автоматически. Комплаенс запрашивает пояснение и документы либо отклоняет заявку. Порядок возврата описывается в регламенте до оплаты.
Можно ли отправить средства с чужой карты или кошелька?
Нет. Плательщик и получатель должны соответствовать верифицированному профилю. Третьи лица повышают риск блокировки операции.
Какие направления будут доступны на старте?
В прототипе заложены USDT TRC20 ↔ RUB. Фактические направления, лимиты и резервы появятся после подключения платёжной и операционной инфраструктуры.