Документ

AML/KYC/KYT-политика

Черновик · редакция от 27.07.2026

Это рабочий черновик для прототипа. До запуска документ должен быть проверен юристом и дополнен реквизитами реального юридического лица, юрисдикцией, процессорами KYC/AML и фактическими сроками хранения данных.

1. Подход сервиса

Все клиенты проходят идентификацию до получения платёжных реквизитов. Криптоадреса и транзакции проверяются средствами блокчейн-аналитики. Анонимные и оплаченные третьими лицами заявки не обслуживаются.

2. Данные для проверки

Сервис может запросить документ, селфи или liveness-проверку, контактные данные, адрес проживания, сведения о занятости, цели операции, источнике и происхождении средств.

3. Риск-сценарии

Дополнительная проверка применяется при связи с санкционными адресами, кражами, мошенничеством, вымогательством, darknet, миксерами и иными запрещёнными или высокорисковыми категориями. Итоговые пороги должны быть зафиксированы после выбора AML-провайдера.

4. Возможные решения

Сервис может исполнить заявку, запросить документы, приостановить проверку, отклонить операцию или вернуть средства по условиям регламента. Решение не принимается исключительно по одному автоматическому показателю без предусмотренного ручного разбора.

5. Обращение по комплаенсу

Запросы и документы по спорной операции направляются на aml@cryptoexchange.igorevich.net с указанием ID заявки. До запуска необходимо утвердить сроки ответа и порядок обжалования.